近畿産業信用組合金融機関コード2567

文字サイズ
  • 標準
  • 拡大

投資信託のしくみ

投資信託に関するご留意点(必ずご確認ください)

(ご購入前に必ずご留意点をご確認のうえ、お客さまご自身の判断でお申し込みください。)

分配金とは

分配金は預貯金の利子・利息とは異なります。分配金はファンドの資産から支払うため、分配金が支払われると、その分、基準価額は下がります。

預貯金で利子・利息が支払われるイメージ

預貯金の場合、あらかじめ決められた利率で定期的に利子・利息が支払われます。※
預けた元金にプラスして利子や利息がつきます。

  • 預貯金には、預け入れ後一定期間ごとに利率が見直される変動金利預金等もあります。
預貯金で利子・利息が支払われるイメージ 預貯金で利子・利息が支払われるイメージ
  • 上図はイメージ図であり、全てを説明しているものではありません。

投資信託で分配金が支払われるイメージ

投資信託の場合、分配金額はファンドの運用状況に応じて異なりますので、毎回同じ金額とは限りません(支払われない場合もあります)。投資信託の分配金はファンドの資産から支払うため、分配金が支払われると資産が減り、その分、基準価額は下がることになります。利子・利息と異なり、元金にプラスしてもらえるお金ではありません。

投資信託で分配金が支払われるイメージ 投資信託で分配金が支払われるイメージ
  • 上図はイメージ図であり、全てを説明しているものではありません。

ファンドの分配金は投資信託説明書(交付目論見書)記載の「分配の方針」に基づいて委託会社が決定しますが、委託会社の判断により分配を行わない場合もあります。